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    法律解析
    永安500万电子票据诈骗案件全流程解析
    发表于 2019.08.07 浏览:5
    文章导读:广东承兑汇票贴现公司,电票在交易过程中,先打款还是先背书,这个问题一直困扰着交易双方;因此有了上门显账,先背书再打款模式,但就是这个显账过程被犯罪团伙钻空子。他们利用截图PS显示银行账户信息,其实根本没钱,…

    电票在交易过程中,先打款还是先背书,这个问题一直困扰着交易双方;因此有了上门显账,先背书再打款模式,但就是这个显账过程被犯罪团伙钻空子。他们利用截图PS显示银行账户信息,其实根本没钱,欺骗一些不严谨的企业或机构的票据背书,再销账。

    汇票栈电子票据交易系统是针对电子商业汇票流通而研发的一款在线交易系统。民生银行监管账户与本系统进行对接,保障交易双方的资金安全、专款专用。受让方将资金划入监管账户后转让方再进行背书,解决了双方在电票交易过程中先背书再付款还是先付款再背书的苦恼,T+0放款,足不出户即可轻松完成电票交易的所有环节。


    一个根本无人上班的空头公司,一笔没有履约交易的巨额货款……一群狡猾的诈骗人员短时间内四处取款,连续更换十多张电话卡。民警循迹追踪,十个昼夜,十几个县市的来回奔波,最终将涉嫌诈骗人员绳之以法。


    巨款不翼而飞

    今年3月28日下午,永安市公安局刑侦大队来了一位报警人。报警人陈某告诉民警,前一天上午,他作为中介人介绍永安市一家贸易有限公司将金额500万的电子银行承兑汇票背书转让给绍兴市的一家贸易有限公司,没想到绍兴市的这家贸易公司不仅没有按约定支付474万元,且该公司的法人代表杜某祥也失去了联系。

    接到报案后,刑侦大队民警立即兵分两路,一路从银行承兑汇票入手了解案情,排除经济纠纷的可能;另一路前往杭州市萧山区开展工作。民警了解到,通常在票据转让过程中,有一个验资的步骤,即检验该公司是否有支付能力。而绍兴市这家贸易有限公司的公司法人代表杜某祥曾出示过其公司账户上有余额7200万元的银行电脑页面截图,但是实际上该账户上资金为零。

    民警根据地址找到这家所谓的贸易有限公司时,公司内早已空无一人。据调查,该公司长期无人上班,无主营业务,还拖欠房租,确定是一家空头公司无疑。综合各类调查情况,3月30日,永安市公安局以诈骗案件对该案立案侦查。


    追赃困难重重

    民警赶往绍兴,对杜某祥的住所进行蹲守,却一直未发现其踪影。杜某祥仿佛随着这笔巨额资金一起人间蒸发了。

    随着调查的深入,民警很快发现,就在该张承兑汇票背书转让的当天,这家空头公司另一个银行账户上多出了473万余元。民警当即判断,这473万元很可能就是这张承兑汇票再次转让兑现后的赃款。

    民警还发现,473万元加上原本账户余额共计474.9万元随后又分为两笔转入了两个银行账户。一笔90万元,转入嘉善县人陈某的账户;另一笔384.9万元,转入杜某祥自己的账户。而这两笔资金又在3月30日之前,就都以现支、转支、消费的方式提走了。

    大额度的现金支取,应该需要银行卡户主本人去取,这必然会留下蛛丝马迹。经过调查,嘉善县人陈某账户上的90万元皆为其本人所取。但民警找到陈某后,陈某却表示并不知道该笔资金从何而来,只是有一名乘坐面包车并且戴着口罩的男青年以3万元的报酬借用其账号转入90万元,并要求陈某提现。此后的调查很快证实了陈某的说法。


    千里追缉嫌犯

    民警转向对杜某祥账户上的384.9万元支取情况进行调查,发现从3月27日至30日,杜某祥本人分别在嘉兴市、绍兴市上虞区、嵊州市、越城区等地取款225万余元,并在嘉兴市刷卡消费104万余元。

    4月2日,案发后的第七天。在多个城市之间来回奔波,每天查阅大量的监控让出差多天的民警们疲惫不堪。但是随着线索越来越明确,民警们仿佛忘记了疲惫,攒着一股劲要将嫌疑人绳之以法。

    根据调查情况,民警判断,4天之内多处取款,杜某祥肯定需要交通工具。果然,在民警奔赴多地,大量调阅银行周边监控录像后,一辆绿色的雪铁龙出租车进入民警的视线。视频显示,随车同行的除了杜某祥还有一名短发较胖的中年男子。

    4月3日上午,民警联系到了视频中出现的绿色雪铁龙出租车的司机。司机向民警介绍了杜某祥及一名短发较胖的中年男子包租其出租车,在几个县市区取款的过程。经辨认,短发较胖男子正是杜某祥公司的财务王某阳。根据出租车司机所述最后地点以及多天的布控结果,民警很快锁定了杜某祥的位置。4月3日晚,杜某祥在桐乡市某医院落网。


    查清分赃网络

    原来,身患肝癌的杜某祥在去上海转移钱款的过程中感到身体不适便入院治疗,但他没想到入院还没一天就被抓住了。当天上午,民警对杜某祥进行讯问,一个复杂的分赃网络浮出水面。

    3月27日,杜某祥及公司财务王某阳伙同嘉兴一诈骗团伙利用伪造的对公账余额7200万元的截图进行诈骗。当天,诈骗的承兑汇票再次被背书转让出去,得到赃款474万余元。其中,诈骗团伙分得214万元,包括陈某取现的90万元以及杜某祥在嘉兴市取款的19.99万元、刷卡消费104万余元购买的黄金等。剩余的260万元中250万元转入朋友吕某的账户、10万余元取出。随后,杜某祥又从吕某账户转出195万元到自己账户。这195万元由其与财务王某阳一起分别在绍兴市上虞区、越城区、嵊州区等多地取现,并分给王某阳28万元、还账10万元。对于剩余100多万元的去向,杜某祥却绝口不提。

    4月4日,清明假期的第一天,已经出差在外9天的民警顾不上向家人多做解释,直接放弃了这难得的假期。尽管杜某祥拒绝交代赃款去向,民警还是没有放弃。从杜某祥往上海转移赃款的举动入手,民警围绕杜某祥在上海的社会关系展开调查,当晚就连夜赶到上海从杜某祥亲戚家追回100万元赃款。4月14日,侦查员又从杜某祥处追回15万余元赃款。

    目前,警方正对其他涉案人员加紧追捕,追赃工作仍在进行中。

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